La gestion de patrimoine des dirigeants des Hauts-de-France.

Un conseiller bancaire ne peut vous proposer que les produits de sa propre banque. Un CGP indépendant accède à l'ensemble du marché (plus de 30 assureurs, des centaines de fonds, les meilleures SCPI) et sélectionne ce qui correspond vraiment à votre situation, sans conflit d'intérêt ni produit "maison" à placer.

Oui, je propose un appel découverte de 20 minutes, offert et sans engagement. L'objectif n'est pas de vendre : c'est de comprendre votre situation et de vérifier honnêtement si je peux vous apporter une vraie valeur. Si ce n'est pas le cas, je vous le dirai clairement.

Non. Si vous avez un revenu régulier ou une capacité d'épargne mensuelle, une stratégie patrimoniale peut déjà vous aider à optimiser votre fiscalité et à faire fructifier votre capital. Je travaille aussi bien avec des primo-épargnants qu'avec des clients disposant d'un patrimoine conséquent.

La rémunération s'effectue principalement via les commissions versées par les partenaires (assureurs, sociétés de gestion) sur les produits souscrits. Cette transparence est encadrée par la réglementation MIF 2 : vous serez informé de la rémunération avant toute souscription.

Oui, j'accompagne des clients dans tout le Nord - Pas-de-Calais : Lens, Arras, Liévin, Hénin-Beaumont, Bruay-la-Buissière, Lestrem, Merville, mais aussi Lille et les Flandres (Hazebrouck, Bailleul...). On commence toujours par un appel de 20 minutes, puis si notre collaboration fait sens, je me déplace à votre cabinet ou domicile. Les rendez-vous en visioconférence sont également possibles.

La relation est pensée sur le long terme. Après un bilan patrimonial initial et la mise en place de votre stratégie, nous faisons des points réguliers (généralement annuels) pour ajuster en fonction de l'évolution de votre situation personnelle, fiscale et des marchés financiers.