Vous êtes dirigeant, médecin, notaire ou chef d'entreprise dans l'Audomarois ? Je me déplace à Saint-Omer et dans les environs pour vous accompagner dans la construction et la protection de votre patrimoine.
Saint-Omer et son arrondissement concentrent un tissu économique solide : entreprises familiales, professions libérales bien établies, agriculteurs et exploitants, professions de santé. Beaucoup de ces acteurs économiques locaux disposent d'un patrimoine significatif, souvent construit progressivement, mais rarement optimisé de manière globale.
Je suis Romain Wims, conseiller en gestion de patrimoine, basé à Béthune, à moins de 30 minutes de Saint-Omer. Je me déplace régulièrement dans l'Audomarois pour rencontrer mes clients : à Saint-Omer, mais aussi à Aire-sur-la-Lys, Lumbres, Fauquembergues et dans l'ensemble de l'arrondissement. La proximité facilite un suivi dans la durée, qui est selon moi indispensable à un conseil patrimonial de qualité.
Le profil des dirigeants et professions libérales de Saint-Omer ressemble à celui du reste du Nord - Pas-de-Calais, avec quelques spécificités locales :
Un chef d'entreprise de l'Audomarois qui anticipe la transmission de sa société 5 ans avant la vente peut, grâce au pacte Dutreil combiné à d'autres dispositifs, réduire les droits de succession de 75 % sur la valeur transmise. Sur une société qui vaut 800 000 €, l'économie peut dépasser 100 000 €.
Un conseil global, avec accès à l'ensemble du marché — uniquement ce qui sert votre situation.
PER, arbitrage salaire/dividendes, holding patrimoniale : réduire l'imposition sans prendre de risques, en respectant l'esprit et la lettre de la loi.
Construire un capital pour compenser la chute de revenus à la retraite, que vous soyez TNS, gérant majoritaire ou assimilé salarié.
Assurance-vie, contrat de capitalisation, SCPI, private equity : faire travailler votre épargne avec un rendement ajusté au risque réel.
Pacte Dutreil, donation-partage, démembrement, apport-cession : préparer la cession ou la transmission dans les meilleures conditions fiscales.
Je ne suis lié à aucun groupe bancaire, aucune compagnie d'assurance, aucun réseau de distribution. Ma rémunération provient uniquement des honoraires de conseil et des commissions réglementées sur les produits que je sélectionne pour vous. Je n'ai donc aucun intérêt à vous recommander un produit plutôt qu'un autre pour des raisons commerciales.
C'est ce que signifie être vraiment objectif. Et c'est ce qui me permet de vous donner un avis objectif sur votre situation, même si cela implique de vous dire que ce que vous avez déjà est bien.
Je suis enregistré à l'ORIAS en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en Assurance (COA). Cela signifie que je suis soumis à des obligations réglementaires strictes : devoir de conseil, traçabilité des recommandations.
Si vous n'avez jamais eu de rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, il y a de bonnes chances que votre situation fiscale et patrimoniale puisse être améliorée. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. C'est l'occasion de faire le point, sans pression.
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20 minutes pour comprendre votre situation et identifier les leviers disponibles. Je me déplace dans l'Audomarois. Sans engagement.
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