Voici exactement ce qui se passe quand vous confiez votre situation à Prassets : ce que vous vivez, combien de temps ça prend, ce que vous préparez et ce que vous recevez. Sans surprise, du premier appel au suivi dans la durée.
Aucune recommandation avant de vous connaître. Aucune souscription avant une étude écrite. C'est ce qui rend le conseil sur-mesure, et c'est ce qui vous permet de décider sereinement.
Un échange téléphonique pour comprendre où vous en êtes et répondre à une seule question : est-ce que Prassets peut vous être réellement utile ? La réponse est oui ou non. Si c'est non, je vous le dis, et je vous oriente si je peux.
Le rendez-vous le plus important. On part de vous, pas des produits : votre situation familiale et professionnelle, puis vos objectifs et leur horizon de temps, parce que ce sont eux qui dicteront les solutions. Ensuite, on épluche tout.
C'est là que le travail se fait. À partir de tout ce que vous m'avez confié, je construis une analyse patrimoniale complète, ou une étude flash quand la situation le permet : impôts, droits de succession, retraite, protection de la famille, placements, dettes. Chaque piste est chiffrée, et les gains sont souvent bien plus importants que ce que les dirigeants imaginent.
Je vous présente l'étude, point par point, dans l'ordre des gains : ce que ça change en impôt cette année, en droits de succession pour vos enfants, en revenus à la retraite, en protection pour votre conjoint. Chaque recommandation est expliquée avec ses avantages et ses contraintes. Vous choisissez ce que vous mettez en place, à votre rythme.
Je m'occupe de tout : souscriptions, arbitrages, démarches, coordination avec votre expert-comptable ou votre notaire. Puis, chaque année, on reprend tout : vos objectifs ont-ils changé, votre budget, votre fiscalité ? Vos placements font-ils ce qu'on attendait ? Est-ce qu'on est toujours sur la bonne voie ? Entre deux points, je suis joignable, et je vous préviens quand une loi ou un marché change quelque chose pour vous.
L'étude n'est pas un argumentaire. C'est une photographie de votre situation, suivie de pistes chiffrées et classées par gain. Dès le rendez-vous découverte, un diagnostic express vous dit par exemple ce que vos héritiers paieraient aujourd'hui, et ce que deux leviers simples changeraient.
L'étude complète reprend ensuite tout : impôt sur le revenu, rémunération, retraite, protection de la famille, placements, dettes, et le poids de votre entreprise dans votre patrimoine. Quand tout repose sur la société, le premier travail est de rééquilibrer, pas de placer.
Vous pouvez la partager avec votre expert-comptable ou votre notaire. C'est fait pour. Un conseil qui ne supporte pas d'être relu par un tiers n'en est pas un. Les sujets traités sont ceux des guides du site : trésorerie, rémunération, retraite, prévoyance, transmission.
Tout ce que nous posons ensemble au rendez-vous découverte est saisi dans les outils du cabinet, construits pour ce métier : vos objectifs datés, votre budget, votre patrimoine et ce que représente votre entreprise dedans. C'est ce dossier qui alimente l'étude, puis chaque point annuel.
La plupart des dirigeants que je rencontre ont la même inquiétude en arrière-plan : « Est-ce que j'optimise vraiment tout ? Est-ce que ma famille est protégée ? » L'accompagnement sert à remplacer cette question par une certitude : tout est géré, tout est sous contrôle, et quelqu'un veille.
Prassets utilise l'intelligence artificielle tous les jours, et le dit. Pas pour remplacer le conseiller : pour le rendre meilleur. Chaque analyse est relue par un second raisonnement qui vérifie les calculs, cherche ce qui a pu être oublié et confronte les hypothèses. Les outils que vous utilisez, l'espace client, le suivi des objectifs, la prise de rendez-vous, ont été construits avec elle, pour que vous ayez une vision claire sans attendre le prochain rendez-vous.
Ce qui ne change pas : c'est un humain qui vous écoute, qui comprend ce que vous voulez pour votre famille, qui tranche et qui en répond. L'IA lui donne plus de recul, plus de temps pour vous, et un contrôle supplémentaire. C'est ce qu'on attend d'un cabinet de gestion de patrimoine en 2026, et c'est rarement ce qu'on trouve.
Un appel pour comprendre votre situation et vous dire, honnêtement, si je peux vous être utile. Sans engagement.
Réserver l'appel de 20 minutes Basé à Béthune, bureau à Lille sur rendez-vous, et à distance partout en France.